國(guó)家五部門(mén)加強(qiáng)科技型中小制造企業(yè)的金融支持
2017-03-30
日前，中國(guó)人民銀行、工業(yè)和信息化部、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于金融支持制造強(qiáng)國(guó)建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀發(fā)〔2017〕58號(hào)），提出進(jìn)一步建立健全多元化金融服務(wù)體系，大力推動(dòng)金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，加強(qiáng)和改進(jìn)對(duì)制造強(qiáng)國(guó)建設(shè)的金融支持和服務(wù)，著力加強(qiáng)對(duì)制造業(yè)科技創(chuàng)新、轉(zhuǎn)型升級(jí)和科技型中小制造企業(yè)的金融支持，積極拓寬技術(shù)密集型和中小型制造業(yè)企業(yè)的多元化融資渠道。
完善支持科技型中小制企業(yè)發(fā)展的多元化金融組織體系
開(kāi)發(fā)性、政策性金融機(jī)構(gòu)要在重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)切實(shí)發(fā)揮引領(lǐng)作用；全國(guó)性商業(yè)銀行要積極發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)渠道、業(yè)務(wù)功能協(xié)同等優(yōu)勢(shì)，不斷改進(jìn)和提升對(duì)中小型制造業(yè)企業(yè)金融服務(wù)的質(zhì)量效率；地方法人金融機(jī)構(gòu)要注重發(fā)揮管理半徑短、經(jīng)營(yíng)機(jī)制靈活等優(yōu)勢(shì)，立足當(dāng)?shù)兀?wù)中小，積極開(kāi)發(fā)針對(duì)中小型制造業(yè)企業(yè)的特色化、專(zhuān)業(yè)化金融產(chǎn)品和服務(wù)。
鼓勵(lì)有條件的金融機(jī)構(gòu)探索建立先進(jìn)制造業(yè)融資事業(yè)部制及科技金融專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)，在客戶(hù)準(zhǔn)入、信貸審批、風(fēng)險(xiǎn)偏好、業(yè)績(jī)考核等方面實(shí)施差異化管理。積極推動(dòng)小微企業(yè)專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)建設(shè)，圍繞制造業(yè)中量大面廣的小微企業(yè)、民營(yíng)企業(yè)，提供批量化、規(guī)?；?、標(biāo)準(zhǔn)化的金融服務(wù)。要完善小微企業(yè)授信工作盡職免責(zé)管理制度，激勵(lì)基層機(jī)構(gòu)和信貸人員支持中小微制造業(yè)企業(yè)發(fā)展。
鼓勵(lì)地方政府通過(guò)設(shè)立產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金、股權(quán)投資引導(dǎo)基金，按照政府引導(dǎo)、市場(chǎng)化運(yùn)作、專(zhuān)業(yè)化管理的原則，加大對(duì)先進(jìn)制造業(yè)的投資力度，撬動(dòng)各類(lèi)社會(huì)資本支持制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。積極探索多樣化的信貸風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，通過(guò)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金、政府性擔(dān)?；?、應(yīng)急轉(zhuǎn)貸基金等方式，支持金融機(jī)構(gòu)加大制造業(yè)領(lǐng)域的信貸投入。進(jìn)一步完善銀行與融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的合作機(jī)制，建立合理的企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和利率協(xié)商機(jī)制。進(jìn)一步加強(qiáng)社會(huì)信用體系建設(shè)，對(duì)惡意逃廢債行為要給予嚴(yán)厲打擊，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益。
創(chuàng)新科技型中小制造企業(yè)信貸管理體制和金融產(chǎn)品體系
鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)圍繞制造業(yè)新型產(chǎn)業(yè)鏈和創(chuàng)新鏈，積極改進(jìn)授信評(píng)價(jià)機(jī)制，創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)。合理考量制造業(yè)企業(yè)技術(shù)、人才、市場(chǎng)前景等“軟信息”，挖掘企業(yè)潛在價(jià)值。鼓勵(lì)有條件的金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)可持續(xù)的前提下，結(jié)合企業(yè)“三表”、“三單”、“兩品”等非財(cái)務(wù)信息，運(yùn)用信用貸款、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、股權(quán)質(zhì)押貸款、應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款和以品牌為基礎(chǔ)的商標(biāo)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款等方式，積極滿(mǎn)足創(chuàng)新型制造業(yè)企業(yè)和生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)的資金需求。
鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)依托制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)，積極開(kāi)展倉(cāng)單質(zhì)押貸款、應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、保理、國(guó)際國(guó)內(nèi)信用證等各種形式的產(chǎn)業(yè)鏈金融業(yè)務(wù)，有效滿(mǎn)足產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)的融資需求。充分發(fā)揮人民銀行應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺(tái)的公共服務(wù)功能，降低銀企對(duì)接成本。鼓勵(lì)制造業(yè)核心企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)與人民銀行應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺(tái)進(jìn)行對(duì)接，開(kāi)發(fā)全流程、高效率的線(xiàn)上應(yīng)收賬款融資模式。
穩(wěn)妥有序推進(jìn)投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)試點(diǎn)，鼓勵(lì)和指導(dǎo)試點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以投貸聯(lián)動(dòng)方式，為科創(chuàng)型制造業(yè)企業(yè)提供持續(xù)資金支持，促進(jìn)企業(yè)融資結(jié)構(gòu)合理化，有效降低融資成本。建立銀行及其投資功能子公司、政府貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金、融資擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司間的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和補(bǔ)償機(jī)制，有效降低銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)。
加強(qiáng)多層次資本市場(chǎng)對(duì)科技型中小制造企業(yè)的資金支持
積極支持符合條件的優(yōu)質(zhì)、成熟制造業(yè)企業(yè)在主板市場(chǎng)上市融資；加快推進(jìn)高技術(shù)制造業(yè)企業(yè)、先進(jìn)制造業(yè)企業(yè)在中小企業(yè)板、創(chuàng)業(yè)板、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)和區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)上市或掛牌融資；進(jìn)一步完善扶持創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展的政策體系，促進(jìn)創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展，有效彌補(bǔ)創(chuàng)新型、成長(zhǎng)型制造業(yè)企業(yè)的融資缺口；鼓勵(lì)種子基金等各類(lèi)創(chuàng)業(yè)投資基金、天使投資人等創(chuàng)業(yè)投資主體加大對(duì)種子期、初創(chuàng)期創(chuàng)新型制造業(yè)企業(yè)的支持力度；支持高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)的園區(qū)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)行雙創(chuàng)專(zhuān)項(xiàng)債務(wù)融資工具，用于建設(shè)和改造園區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施，以及為入園入?yún)^(qū)制造業(yè)企業(yè)提供信用增信等服務(wù)。